La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) informó que el Ejecutivo expidió un nuevo Reglamento a la Ley de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos, mediante el Decreto Ejecutivo n.º 298, con el objetivo de fortalecer el marco normativo y operativo del Estado frente a flujos financieros ilícitos.
Según el comunicado oficial, la normativa “establece reglas claras para los sujetos obligados y las autoridades competentes” y crea instancias de coordinación interinstitucional, entre ellas el Consejo Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento de Delitos (Conclaft), así como comités especializados para la aplicación del sistema nacional.
El reglamento incorpora además un enfoque basado en riesgos para la actuación de las instituciones, y refuerza las obligaciones de bancos y sectores económicos en materia de debida diligencia, así como el reporte y análisis de operaciones inusuales e injustificadas.
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De acuerdo con la UAFE, la normativa también “mantiene límites al uso de efectivo y habilita medidas administrativas para la inmovilización de fondos, conforme a la ley”, y consolida el rol de la entidad como órgano técnico especializado en inteligencia financiera.
En este mismo marco, el Conclaft aprobó el Plan Nacional de Acción Estratégico 2026-2030, definido como la hoja de ruta del país en esta materia. El plan fue construido a partir de la Evaluación Nacional de Riesgos y será ejecutado mediante planes de trabajo anuales con seguimiento permanente.
La UAFE señaló que tanto el reglamento como el plan “se encuentran alineados con los estándares del Grupo de Acción Financiera (GAFI)” y buscan fortalecer la capacidad del Estado para actuar de manera coordinada contra el lavado de activos.
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Finalmente, la entidad reafirmó su compromiso con “la protección del sistema financiero, la transparencia y la acción articulada del Estado”. (I)
