FinCEN Files: Investigación revela la falta de control del dinero sucio alrededor del mundo

El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) junto al portal BuzzFeed News y unas cien organizaciones de prensa de todo el mundo trabajaron por 16 meses en una filtración de archivos de la Unidad de Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN por sus siglas en inglés).La mayor parte de estos documentos eran reportes de actividad sospechosa (SAR por sus siglas en inglés), así como cientos de hojas de cálculo con transacciones. Así nació la investigación denominada 'FinCEN Files', que devela el movimiento de dinero considerado sospechoso por los llamados bancos globales, y que asciende a $2 billones entre 2011 y 2017. ¿Qué es un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR)? Es un documento emitido por las instituciones financieras para informar actividades sospechosas a las autoridades estadounidenses. Son estrictamente confidenciales, tan secretos que los bancos no pueden confirmar públicamente su existencia.Son necesarios cuando un banco observa una transacción que parece sospechosa, por ejemplo, si se presume que podría involucrar una operación de lavado de dinero o corrupción. Un SAR no es una acusación, es una forma de alertar a los reguladores gubernamentales y a las fuerzas del orden sobre actividades presuntamente irregulares y posibles delitos.FinCEN Files incluye más de 2.100 informes de actividades sospechosas, en su mayoría presentados entre 2011 y 2017, que señalan transacciones por valor de más de 2 billones de dólares (en la notación anglosajona son 3 billones). ¿Quién presenta un SAR? Los bancos, casas de cambio, corredores de valores, casinos y otras instituciones financieras deben presentar estos reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (FinCEN, por sus siglas en inglés), adscrita al Departamento del Tesoro de EE. UU. Si no informan sobre estas actividades pueden ser multados. ¿Quiénes presentaron más archivos? Los SARs en el proyecto FinCEN Files fueron presentados principalmente por algunos grandes bancos: Deutsche Bank (982), Bank of New York Mellon (325), Standard Chartered Bank (232), JP Morgan Chase (107), Barclays (104) y HSBC. Banco (73). Juntos presentaron más del 85% de todos los SARs en la filtración. ¿Cuántos SARs se presentan cada año? La Unidad de Inteligencia Financiera (FinCEN) recibió más de 12 millones de SARs entre 2011 y 2017, y más de dos millones solo en 2019. El proyecto FinCen Files representa menos del 0,02% de los SARs presentados en el período principal que cubren. ¿Qué podría provocar un SAR? ¿Cuál es la razón más común que dan los bancos para presentar un SAR? En FinCEN Files, el principal detonante fue la sospecha de lavado de dinero. Es decir que se esconder que el dinero transado provenía de una actividad ilícita para hacer que parezca legítimo. Cuando los delincuentes lavan su dinero sucio, la "lavadora" que utilizan es el sistema financiero mundial. El blanqueo de capitales, al igual que los delitos que intenta ocultar, es un delito. ¿Cuánto tiempo tienen los bancos para presentar un SARs? Se debe presentar dentro de los 30 días posteriores a la detección de una actividad potencialmente sospechosa. Si se necesita más tiempo para identificar a una empresa oo persona, se puede extender a 60 días.El tiempo medio de notificación de los SARs en los documentos FinCEN Files fue de 174 días (casi medio año) desde que comenzó la actividad sospechosa. ¿Qué sucede después de que un banco presenta un SAR? La FinCEN comparte los SARs con las autoridades encargadas de velar por el cumplimiento de la ley, incluido la Agencia Federal de Investigación (FBI) y el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de EE.UU. Estos reportes se utilizan para detectar delitos e investigarlos, pero no como una evidencia directa probatoria en los procesos judiciales. ¿Qué es un banco global? Son los bancos que tienen acceso a la Reserva Federal de Estados Unidos (Banco Central) y que puede compensar flujos de dólares. ¿Qué dijo el FinCEN sobre esta publicación? Antes de esta publicación, el portal BuzzFedd News y el ICIJ solicitaron su versión a la FinCEN. El organismo respondió con un comunicado público en su portal el 1 de septiembre en el que manifestó su conocimiento de que varios medios de comunicación tenían la intención de publicar una serie de artículos basados en informes de actividades sospechosas (SARs) que habían sido divulgados ilegalmente, así como otros documentos gubernamentales sensibles, de hace varios años. El escueto boletín advirtió que las filtraciones podrían poner en peligro varias investigaciones, personas e instituciones. (I)

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